毎月更新しようと考えていたのに、結局５ヶ月ぶりの更新になってしまった「つみたてNISA」の運用実績です。
いろいろあって更新自体が滞っておりました。
というわけで、積立期間３年３ヶ月の「つみたてNISA」運用実績公開です。
「つみたてNISA」とは
まずは、いつものおさらいです。
「つみたてNISA」とは2018年1月にスタートした、少額から長期に積み立て投資できる非課税制度です。
通常、資産運用をして利益が出た場合には、その利益に20.315%の税金がかかりますが、「つみたてNISA」は非課税なので税金がかかりません。
そして、「つみたてNISA」の年間投資上限額は40万円。
投資しすぎるということなく少額から始められる制度になっているので、これから投資を始めてみたいという方にぴったりの制度です。
「つみたてNISA」で積み立てている商品
続いて私が運用している「つみたてNISA」の内訳です。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
- ひふみプラス
もちろん以前と変わりありません。「楽天VTI」を淡々と積み立てています。
最近だと「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」が人気のようですね。
いずれ米国株信者なので、何も考えずに楽天VTIを積み立てていくだけです。
２０２１年５月末時点の運用実績
それでは積立期間３年３ヶ月、２０２１年５月末時点での「つみたてNISA」運用実績です。
| 累積投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| 2021年5月末 | 1,243,054 | 1,767,993円 | +524,939 |
また増えましたねー。
前回公開した２０２０年１２月の評価損益が＋271,727円でしたが、まさかそれから５ヶ月でさらに２０万円以上もプラスになるとは！
【まとめ】つみたてNISA運用実績
５ヶ月ぶりにつみたてNISA運用実績を公開しましたが、さらに評価損益が増えています。
今のところは想像以上のペースで資産を増やせているわけですが、資産が減る可能性があることもしっかり理解しています。
去年のコロナショックのときには評価損益がマイナス４０万円になったりしましたからね…
ということで今回は、とてもいい内容の実績公開になりました。
しかし、運用する商品や経済情勢によっては全くリスクがないとは言えず、損することもあるので、誤解のないようにお願いいたします。
とは言っても、つみたてNISAが資産運用のスタートにおすすめなのは間違いありません。
資産運用に興味がある方は、ぜひ少額からスタートできる「つみたてNISA」を検討してみてください。
最後に私が資産運用を勉強した書籍をご紹介。
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